Etiquetas: Condusef


‘Prestanombres’ pueden ser acusados de delitos fiscales, alerta Condusef

México, 02 de septiembre/Notimex. Una persona que aparece como “prestanombres” puede ser acusado de cómplices de diversos delitos fiscales o fraudes, advirtió la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

El organismo informó que legalmente al acto de ser prestanombres se le conoce como testaferrato y es un término procedente de un concepto italiano que puede traducirse como “cabeza de hierro”.

Así, un prestanombres es una persona que finge realizar operaciones financieras y asume obligaciones como si fueran suyas, pero el dinero obtenido por dichas transacciones es en realidad para otra persona, explicó en su publicación Consejos para tu bolsillo.

La Comisión advirtió de sobre los riesgos que implican aceptar acciones como recibir un depósito de algún conocido en tu cuenta bancaria o prestar tu nombre para aperturar un crédito o aparecer como dueño de un bien mueble, inmueble o empresa de un tercero.

Exhortó a no ser prestanombres, pues los recursos pueden ser utilizados para financiar a la delincuencia organizada, ya que este sector criminal busca mantener el anonimato de sus acciones y mediante el uso de testaferros han encontrado una salida fácil a sus actividades.

El que presta su nombre u otorga sus datos personas, corre el riesgo de caer en un robo de información e identidad, alertó.

Además, podría quedarse con deudas ajenas, pues hay que tomar en cuenta que si se solicita un crédito a su nombre y el sujeto que le pidió el favor de hacerlo se retrasa o no lo paga, él será el único responsable de la deuda.

Afirmó que también podría incurrir en lavado de dinero o evasión de impuestos, “ten cuidado, podrías estar ayudando a llevar a cabo actos tipificados como graves”.

“Recuerda que es muy importante proteger tu identidad, piénsalo muy bien y no accedas a prestar tu nombre”, subrayó la Condusef.

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Estrategias de seguridad en organizaciones reduciría ciberfraudes

México, 28 de agosto/Notimex. El aumento de los ciberfraudes con tarjetas de crédito y débito en México se debe a la falta de estrategias de seguridad de la información en las organizaciones, y a que se deja de monitorear, actualizar, modificar y se relaja la mejora continua de procesos, tecnología y gente, destacó Optimiti Network.

De acuerdo con datos de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), en el primer trimestre de 2018, los fraudes cibernéticos ascendieron a dos mil 340 millones de pesos, 63 por ciento más respecto al mismo periodo de 2017.

Recientemente, la Asociación de Bancos de México (ABM) reportó que los fraudes con tarjetas de débito o crédito experimentaron un aumento en el mundo, y en particular en el país, representando pérdidas por más de 700 millones de pesos al año.

La consultora comercial de Gobierno, Riesgo y Cumplimiento de Optimiti Network, Alejandra Pineda, dijo que la tecnología es parte toral de la seguridad de la información, por lo que se debe invertir en este rubro, así como alinear los objetivos estratégicos de la organización con la seguridad de la información y lograr ser proactivos a cualquier amenaza.

Destacó que los procesos, sobre todo los de carácter crítico, deben monitorearse al máximo y mantenerse bajo una estricta calidad, apoyados en las mejores prácticas que sustenten su integridad.

En este orden de ideas, la estrategia de concientización en la gente es clave, pues sin ello no hay forma de alinear a los otros dos pilares y descubrir el fraude interno que hoy rebasa lo inimaginable.

Datos de la Condusef revelan que en los primeros tres meses del año se realizaron un millón 40 mil 910 fraudes cibernéticos, 250 por ciento más de los que se suscitaron en todo 2016. “Hoy en día los fraudes tradicionales representan sólo el 39 por ciento del total de estos ilícitos”.

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Condusef alerta sobre nuevo caso de vishing

México, 25 de agosto/Notimex. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a los usuarios sobre un nuevo caso de vishing de la institución financiera BBVA Bancomer.

En un comunicado, el organismo explicó que los estafadores contactan a sus víctimas a través de llamadas telefónicas haciéndose pasar por empleados de la institución financiera, generalmente aduciendo cargos indebidos en alguna de sus cuentas, de tal forma que engañen al usuario para adquirir sus datos confidenciales.

Indicó que en esta ocasión, los supuestos empleados argumentan al usuario el cargo de mil 818 pesos en su tarjeta de crédito por concepto de un seguro de vida, el cual, señalan, ha sido aplicado durante seis meses.

Acto seguido, indican que para efectuar la cancelación del seguro y el reembolso del monto aplicado, es necesario corroborar sus datos personales, así como los de su plástico, para poder realizar el depósito.

La Condusef aclaró que para generar confianza en los usuarios y obtener su información personal, los estafadores le proporcionan los primeros dígitos de su tarjeta y posteriormente le piden al usuario indique el resto.

Ante ello, el organismo hizo un llamado a los usuarios a que no se dejen engañar por este tipo de llamadas que sólo buscan cometer fraude con sus cuentas.

Aconsejó evitar a toda costa proporcionar información financiera vía telefónica y tener presente que los primeros cuatro dígitos de algunas tarjetas son los mismos, ya que identifican al emisor del plástico.

Además se debe tomar en cuenta que ni las entidades financieras ni VISA o MasterCard u otro operador de tarjetas solicitan datos personales a sus clientes o verificación de sus cuentas mediante correo electrónico, mensaje de texto o vía telefónica, a menos que el usuario haya sido quien contactó primero a la institución financiera.

Si se tuviera alguna duda, sugirió llamar directamente a la institución bancaria, y para cualquier duda o consulta adicional pidió comunicarse a la Condusef al teléfono 01 800 999 80 80, o bien, visitar la página www.gob.mx/condusef y seguirlos en Twitter: @CondusefMX y Facebook: condusefoficial.

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Sanciones económicas de Condusef a sector financiero superan 147 mdp

México, 20 de agosto/Notimex. De enero a julio pasados, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) aplicó tres mil 387 multas económicas al sector financiero por un monto mayor a 147 millones de pesos.

De acuerdo con una infografía de la Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y de Tecnologías de la Información, con datos del Sistema de Multas (SIAM) de Condusef, 42 por ciento o mil 430 de las sanciones con valor monetario se ejecutaron hacia la industria de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom).

En tanto que 29 por ciento, es decir, 997 infracciones, el organismo encargado de promover y difundir la transparencia financiera las ordenó contra el sector de banca múltiple y sus cuatro sofomes reguladas filiales.

Además, 12 por ciento o 410 multas monetarias las ejecutó hacia las Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP); ocho por ciento o 255 sanciones a la industria de seguros, y tres por ciento u 86 infracciones al sector de Administradoras de Fondos para el Retiro (Afore).

El restante seis por ciento, es decir 206 multas, se aplicaron a otros sectores como Casas de Bolsa y Sociedades de Información Crediticia (SIC), entre otras más.

Por su parte, del saldo general de las multas con castigo económico de los primeros siete meses del año en curso que impuso Condusef, 83 millones 600 mil pesos derivaron de faltas a la Ley para la Trasparencia y Ordenamiento de Servicios Financieros (LTOSF).

Mientras que alrededor de 63 millones 600 mil pesos procedieron por incumplimientos a la Ley de Condusef, y 50 mil pesos con inconsistencias con la Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Conforme a las cifras de Condusef, al mes de julio pasado el organismo ordenó dos mil 498 multas a 712 entidades por el incumplimiento de la Ley de Condusef; 885 multas a 257 instituciones por violaciones a la LTOSF y cuatro sanciones a tres participantes del ecosistema financiero por fallas a la LIC.

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Poner límite a tarjeta de créditos adicionales permite finanzas sanas

México 17 de agosto/Notimex. En este regreso a clases muchos padres de familia tienen pensado otorgar a sus hijos que ingresan a la universidad una tarjeta de crédito adicional para enfrentar gastos inesperados, sin embargo, es importante conocer cómo funciona antes de solicitarla.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) señala que es importante analizar ciertos puntos como: establecer un monto límite de crédito razonable, para no afectar las finanzas del hogar y monitorear las cuentas cada mes para evitar sorpresas.

El organismo recuerda en su blog que una tarjeta de crédito adicional es un plástico extra que está ligado a la tarjeta principal, por lo que el titular será el único responsable de todas las compras que se realicen con ella y de los intereses.

Además de que ésta no tiene límite de crédito propio, por lo que comparte el de la tarjeta titular, por ello es importante determinar el monto máximo que puede gastar esa tarjeta.

Por otra parte, destaca que las tarjetas adicionales sólo afectan el historial de crédito del titular cuando hay un mal uso de ellas, por lo que no afectan a quien utiliza el plástico extra, además de que las compras pasan sin la firma

Con lo anterior, subraya se tiene información para saber qué hacer en caso de otorgarles una tarjeta de crédito adicional a uno de los miembros de la familia.

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Condusef alerta por falsas llamadas a su nombre

México, 09 de agosto/Notimex. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó a la población ante falsas llamadas a su nombre, en las que solicitan información personal con la única intención de robar la identidad y cometer fraudes.

El área de tecnologías de la información del organismo supervisor detectó que se  realizan llamadas a nombre de esta Comisión Nacional de los números telefónicos 5554921123 y 5546517338, en las que solicitan información a los usuarios como datos de sus tarjetas de crédito y el número telefónico que tienen registrado en banca móvil, bajo el argumento de “realizar una bonificación del monto de una reclamación”.  

En un comunicado explicó que los supuestos asesores se identifican con los nombres de Tania Sarmiento, Blanca Rojas y Carla Torres.

La respuesta de voz interactiva de la Condusef fue clonada, ya que si se marca el número telefónico 5546517338 se escucha la misma grabación del Centro de Atención Telefónica (CAT) de esta Comisión. 

Ante ello, el organismo hace un llamado a la población en general a no responder y evitar proporcionar datos personales y de cuentas bancarias a este tipo de llamadas que tienen el objeto de robar la identidad de la personas.

Asimismo, reiteró que los empleados de la Condusef no están autorizados para solicitar información de datos personales o cuentas bancarias vía telefónica, ni tampoco visitar el domicilio de los usuarios.

En este marco, recordó que los números del Centro de Atención Telefónica son los siguientes: en la Ciudad de México el 53400999 y desde el interior de la República el 01800 999 8080. 

Para cualquier duda o consulta adicional favor de comunicarse a la Condusef al teléfono 01 800 999 8080 o bien, visita nuestra página de Internet www.gob.mx/condusef, también nos pueden seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook: CondusefOficial

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Condusef ordena a Inbursa retirar cláusulas abusivas de depósitos

México, 30 de julio/Notimex. La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ordenó a Banco Inbursa la supresión de 26 cláusulas abusivas identificadas en igual número de contratos de depósito.

En un comunicado, el organismo informó que como parte del mandato de supervisión, inició la imposición de las multas correspondientes por estas prácticas que van en detrimento de los derechos de los usuarios.

Además, llamó a los clientes de servicios financieros visitar el micrositio de Cláusulas Abusivas e identificar en su caso aquellos lineamientos de carácter abusivo que les ayuden a interponer la denuncia correspondiente.

Recordó que se considera abusiva aquella cláusula que de acuerdo con las disposiciones de carácter general en la materia, permita que las instituciones retengan los recursos del usuario como consecuencia de algún adeudo del mismo, siempre y cuando en dicha cláusula no especifique con claridad el plazo y el monto por el cual se hará el cargo o retención respectiva.

Precisó que una cláusula abusiva difiere de la “cláusula de compensación” establecida en las disposiciones del Banco de México (Banxico), ya que esta no se considera abusiva siempre y cuando se establezca el plazo y monto por el cual se harán los cargos respectivos a fin de dar mayor certidumbre al usuario.

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Trámite para recuperar subcuenta de vivienda se puede hacer por Internet

México, 29 de julio/Notimex. Actualmente muchos trabajadores pensionados o beneficiarios de una subcuenta de vivienda no han solicitado, por desconocimiento, la devolución de su saldo a favor, administrada por el Infonavit, sin embargo, ahora existen nuevas formas para hacerlo.

De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), existen nuevas formas por las que se puede recuperar ese ahorro acumulado a lo largo de la vida laboral, y una de ellas es realizar el trámite a través de Internet.

Destaca que basta con ingresar a la página http://portal.infonavit.org.mx, en la sección de Trabajadores y posteriormente elegir Guía para retirar mi ahorro, en donde se encontrará los pasos para iniciar el trámite.

Entre estos, agrega el organismo en su blog, están: capturar el Número de Seguridad Social (NSS) y llenar el formulario que aparece, posteriormente se recibirá el número de caso y se tendrá que elegir el Centro de Servicio Infonavit (Cesi) al que se puede acudir a hacer el trámite final.

Refiere que se debe programar la cita y en la misma aplicación se podrá seguir el avance del trámite.

El organismo resalta que en caso de que se cuente con una resolución emitida por el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) posterior al 13 de enero de 2012, o la pensión fue antes de esa fecha se puede realizar el trámite directamente en el Infonavit, a través de Internet.

Para ello, indica, se debe contar con la credencial para votar vigente, así como una cuenta bancaria, donde vía transferencia electrónica se hará el depósito de los ahorros.

Para mayor información o bien conocer otras formas de solicitar la devolución del saldo de la subcuenta de vivienda pone a disposición el número de teléfono del  Infonatel 9171 5050 en la Ciudad de México o el 01 800 008 3900, lada sin costo, desde cualquier parte del país.

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Multas de la Condusef al sector financiero superan 123 mdp

México, 18 de julio/Notimex. En el primer semestre del año, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) impuso dos mil 836 multas económicas al sector financiero, por un monto superior a 123 millones 800 mil pesos.

Según información de la Dirección General de Desarrollo Financiero, Estadístico y de Tecnologías de Información con datos del Sistema de Multas (SIAM), el 42 por ciento de las sanciones monetarias, equivalentes a mil 181 multas, se aplicaron a la industria de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofom).

En tanto, 29 por ciento o 824 infracciones estuvieron vinculadas al sector de banca múltiple en operación y sus cuatro Sofomes reguladas filiales.

Asimismo, el 13 por ciento de las amonestaciones económicas o 370 en número se dictaron en contra de Entidades de Ahorro y Crédito Popular (EACP); 7.0 por ciento o 209 multas hacia la industria de Seguros, 3.0 por ciento o 73 sanciones a Administradoras de Fondos para el Retiro (Afore).

Mientras que 6.0 por ciento o 179 se ejercieron a otras entidades del sector financiero sujetas al escrutinio de la Condusef, como Casas de Bolsa o Sociedades Financieras Populares (Sofipos).

De acuerdo con una infografía de la autoridad supervisora, del total de multas impuestas en la primera mitad del año en curso, dos mil 76 sanciones fueron aplicadas a 635 instituciones por una suma de más de 52 millones 400 mil pesos, bajo el supuesto de faltas a la ley de Condusef.

Además, 757 multas se ejercieron a 232 entidades financieras por un importe mayor a 71 millones 400 mil pesos y se relacionaron con el incumplimiento a la Ley para la Trasparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros (LTOSF) y sólo tres a igual número de entidades supervisadas, se aplicaron por fallas con la Ley de Instituciones de Crédito (LIC) por un castigo económico menor a 50 mil pesos.

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Suben reclamos a la banca por presunto fraude, destaca Condusef

México, 11 de julio/Notimex. En el primer trimestre del año aumentaron 13 por ciento los reclamos en contra de la banca múltiple ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) por posible fraude, reveló el presidente de la institución, Mario Di Costanzo Armenta.

En conferencia de prensa, el titular de la Condusef detalló que de las dos millones 179 mil reclamaciones registradas hacia la banca comercial en los primeros tres meses del año, 78 por ciento, es decir un millón 699 mil 815, fue por motivo de un presunto fraude y el resto por movimientos operativos del sector bancario.

Precisó que del total de los reclamos por un probable fraude, poco más de millón cuatro mil fueron por operaciones en comercio electrónico, más de 658 mil por transacciones comerciales realizadas de manera tradicional, como una terminal punto de venta, y 36 mil 32 por un fraude cibernético sin ningún tipo de vínculo al comercio electrónico.

De estas reclamaciones en comercio electrónico en el primer trimestre, 67 por ciento o 668 mil 048 se relacionaron con el uso de tarjetas de crédito y 33 por ciento o 33 mil 390 con plásticos de débito. Detalló que el monto total reclamado de los usuarios de la banca por presunto fraude en operaciones de comercio electrónico en el periodo de enero a marzo ascendió a más de mil 200 millones de pesos.

El titular de la Condusef resaltó que todas las quejas por probable fraude de comercio electrónico fueron en plataformas comerciales de servicios y productos como Uber, Spotify, Ticketmaster, Amazon, Mercado Libre, Cinépolis, El Palacio de Hierro, entre otras.

Di Contanzo Armenta argumentó que la tendencia y el incremento de los reclamos por presunto fraude y en particular en comercio electrónico se debe, entre otros factores, a la vulnerabilidad de los datos personales y la información que los usuarios deben descargar para materializar las compras en las distintas plataformas.

“El 70 por ciento de las plataformas exige guardar la información de las tarjetas de crédito y débito, y los comercios también carecen de lineamientos para proteger las bases de datos de la información de los compradores”, añadió.

Adelantó que en octubre próximo la Secretaría de Economía (SE) publicará una norma para comercio electrónico con la intención de disminuir la incidencia delictiva.

Reiteró que es necesario fortalecer el resguardo de información mediante políticas de control, la implementación de políticas de cifrado, acceso, retención y resguardo de información, así como garantizar la supresión de los datos personales una vez concluido el servicio.

Además, recomendó que los comercios deben autenticar al comprador a través de un captcha, una selfie con la identificación oficial, y otros elementos que les permitan establecer protocolos de mensajería antifraude y contraseñas robustas.

Las autoridades y plataformas deben eficientar las estrategias de combate al fraude cibernético con el monitoreo permanente en intercambio de información y de casos de suplantación de identidad o fraude, entre otras iniciativas más, recalcó.

Finalmente, reconoció que el fraude en comercio electrónico con tarjetas bancarias se debe considerar un foco rojo pues la ciberdelincuencia ganó en los primeros tres meses del 2018 más de mil 200 millones de pesos.

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